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coolworker
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有什么办法能查清楚一个人在外的欠款情况

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  •   coolworker · 2019-04-25 16:51:26 +08:00 · 8194 次点击
    这是一个创建于 2024 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

    事情是这样的,

    2015 年,在外工作的表弟突然被爆出在外赌博。期初仅告诉家人欠债 5 万,家人帮忙还完后,仍然有各种催债短信电话频繁地轰炸亲戚朋友,经过和表弟数次沟通后,欠债金额逐步从 10 万,飙升至 30 万,17 家银行信用卡全部刷爆,已经成为征信黑户,五年内不能再借款。亲戚家人是农民,也没多少存款,在借遍所有亲戚后,终于帮表弟把信用卡债务还完了,剩下的钱,两位老人家每天起早贪黑地,这几年一直在慢慢还着。

    接下来的几年,表弟老老实实打工,本以为学好了,可没曾想又出事了。

    4 月 18 号表弟说要往家里打 1 万块,结果家人等了一天都没收到,打电话问表弟,说异地跨行转账延迟,再等 1 天就收到了。19 日还是没收到,又打电话问,表弟说,我转了呀,柜台都有记录的呢,让家人再等等。然后一直等到今天,还是没收到,每天打电话询问他,他就是言之凿凿地说,确实转了,态度十分强硬,反而质问,你们怎么就不相信我。

    有个表哥根据他提供的银行账号和密码,在银行 APP 上查询到,根本就没有这一笔转账记录。至此,隐隐地不安骤然升起。家人一致认为,表弟很可能在外,又开始作乱了。

    在此之前,村里的书记通知我亲戚,说表弟的银行账户异常,流水近千万,让亲戚去确认下。亲戚告诉书记说,自己孩子在外打零工,不可能有这回事啊,然后就不了了之了。

    最近几天,亲戚一直在反复质问表弟,在外究竟干了什么,他就是打死不说,还是那句话,钱打了,你们不要冤枉我。亲戚然后,就找到了我,让我帮查下表弟在外的欠款情况。我能想到的只有查征信,不知道 V 友们,有没有其他路子,就是想确认表弟在外的情况。

    现在感觉束手无策,查询无门,大家集思广益一下,有什么方法请告诉我,谢谢。

    42 条回复    2019-05-23 14:29:11 +08:00
    night98
        1
    night98  
       2019-04-25 17:30:28 +08:00
    查征信然后拿他手机把所有网贷软件都下下来登陆试试就清楚了
    aulay
        2
    aulay  
       2019-04-25 17:39:30 +08:00 via Android
    网贷害死人
    2kCS5c0b0ITXE5k2
        3
    2kCS5c0b0ITXE5k2  
       2019-04-25 17:41:32 +08:00 via iPhone
    下网贷平台 用他手机号登录看看
    jamfer
        4
    jamfer  
       2019-04-25 17:42:33 +08:00
    跟我表弟一样的情况。网贷欠钱加利息,总共欠了一百多万,家里情况本来就不乐观,这么一弄已经濒临破产。

    死活不说到底用钱干嘛了,至今没人知道。
    2589595915
        5
    2589595915  
       2019-04-25 17:47:37 +08:00 via iPhone
    断绝关系
    liunull
        6
    liunull  
       2019-04-25 17:49:20 +08:00 via Android
    放弃吧,这种人让他自生自灭好了
    cmllwxxl
        7
    cmllwxxl  
       2019-04-25 17:50:48 +08:00
    流水近千万,这怕是什么菠菜吧
    coolworker
        8
    coolworker  
    OP
       2019-04-25 18:20:50 +08:00
    @night98 我明天带他去拉征信
    dobelee
        9
    dobelee  
       2019-04-25 18:25:35 +08:00 via Android
    千万流水。。这是做什么大生意?等更。
    coolworker
        10
    coolworker  
    OP
       2019-04-25 18:25:55 +08:00
    @jamfer 一模一样,死活不说,各种嘴硬。你问他,他还特别生气,说不信任他。一家子人被耍的团团转,又没有有效的办法查出具体情况。
    night98
        11
    night98  
       2019-04-25 18:54:33 +08:00   ❤️ 2
    @coolworker #10 我的建议就是先揍一顿,然后一分钱不给,饭也不给吃的那种,让他自己出去干活。
    NerverLibis
        12
    NerverLibis  
       2019-04-25 19:31:32 +08:00 via iPhone
    征信只是冰山一角,我之前也是欠了几十万网贷,你带他去运营商找到所有手机号,所有平台遍历,打开黑名单 关闭拦截 一个个接电话 看短信
    across
        13
    across  
       2019-04-25 19:54:05 +08:00 via iPhone
    @coolworker
    这么一想感觉我表弟真牛逼,自己没几块收入,借了一堆人的钱买奔驰,然后赖钱不还,包括我家,把我姐给憋气的...
    PbCopy111
        14
    PbCopy111  
       2019-04-25 20:55:16 +08:00
    你不是说村里的书记都知道他的银行卡流水异常么?书记都能知道,你问书记去呗。。。
    ruandao
        15
    ruandao  
       2019-04-25 21:02:29 +08:00
    流水千万
    洗钱...
    7654
        16
    7654  
       2019-04-25 21:09:03 +08:00
    流水千万,卡被卖了吧
    有点像三和大神了
    mswlander
        17
    mswlander  
       2019-04-25 21:53:04 +08:00 via Android
    上次看 v 站还是知乎说银行都有监控的 流水大的账户不是会被反洗钱调查嘛
    JasonFW
        18
    JasonFW  
       2019-04-26 08:46:30 +08:00
    我告诉你吧;互联网的借贷,同盾可以查,银行系的征信查
    linzhang
        19
    linzhang  
       2019-04-26 09:11:01 +08:00
    表弟,这个名词都是借钱不还的。。。借了钱给他,问他还钱的时候,他说等你紧急需要的时候再找他。。。。
    guijianshi01
        20
    guijianshi01  
       2019-04-26 12:53:50 +08:00
    同盾那边基本能够查到很大一批网贷数据,加上征信,你能够知道个大概,不过你表弟这种,肯定是很多更坑的网贷也借了
    wuyanzuimei
        21
    wuyanzuimei  
       2019-04-26 17:59:53 +08:00
    这样的应该是赌博后被套路贷了,建议家人把他送到派出所,理清楚这个事,不然是无底洞!!!
    flowersing
        22
    flowersing  
       2019-04-26 18:19:50 +08:00 via iPhone
    赌狗不得好死
    ericFork
        23
    ericFork  
       2019-04-27 06:22:13 +08:00
    @NerverLibis #12 说出你的故事…………
    NerverLibis
        24
    NerverLibis  
       2019-04-27 09:57:43 +08:00 via iPhone   ❤️ 1
    @ericFork 没得故事 三年还清了 利滚利爽死
    catalina
        25
    catalina  
       2019-04-27 11:02:40 +08:00 via Android
    @JasonFW 不一定,有些口子不上征信。
    QQ2271695949
        26
    QQ2271695949  
       2019-04-27 13:13:30 +08:00
    @jamfer 吃喝嫖赌抽、装大款泡妹子,还能干啥。
    QQ2271695949
        27
    QQ2271695949  
       2019-04-27 13:15:21 +08:00
    @coolworker 关心则乱,就当 ta 死了呗。啥烦恼都没有了。
    QQ2271695949
        28
    QQ2271695949  
       2019-04-27 13:18:54 +08:00
    如果你们真的放不下,

    在此之前,村里的书记通知我亲戚,说表弟的银行账户异常,流水近千万,让亲戚去确认下。亲戚告诉书记说,自己孩子在外打零工,不可能有这回事啊,然后就不了了之了。

    书记通知你们的时候就应该认真查。

    那时候不当回事,现在着急了?
    MCG168
        29
    MCG168  
       2019-04-28 12:49:51 +08:00
    对于这种亲戚,最合适的做法是 远离他们,最好不要有任何的交集。
    demoxu
        30
    demoxu  
       2019-04-28 13:51:54 +08:00
    远离,钱当打水漂了吧
    coolworker
        31
    coolworker  
    OP
       2019-04-28 14:42:47 +08:00
    接着更新,
    征信周五拉出来了,共向 5 家机构贷款,共欠款 27695 元。
    从征信上看,目前欠款还是比较少的。但征信申请查询记录上仅机构就有 60 家。
    同时,打印出了表弟的支付宝流水账单,每天进出账流水差不多 4000 元,全部用于基金买入和卖出。
    至于之前村书记说的流水超千万,目前正在核查中,就这一两天就会有消息了。
    现在最大的难题是表弟还是死活不说,谎话连篇,前沿对不上后语,甚至都不惧去派出所对证。(周五当天,我带着他去派出所报案,他说征信上的贷款都是非本人操作的,派出所不受理。)
    现在一家人战战兢兢,提心吊胆,感觉就治不了他了。唉,苦不堪言。
    coolworker
        32
    coolworker  
    OP
       2019-04-28 16:32:11 +08:00
    @JasonFW 谢谢这位兄弟提供方法,同盾这边也查过了,跟征信上基本一致,放款的机构很少。
    coolworker
        33
    coolworker  
    OP
       2019-04-28 16:33:20 +08:00
    @guijianshi01 同盾上查询的结果,只有 3-4 家放贷,数额比较小。多谢兄弟提供方法。
    coolworker
        34
    coolworker  
    OP
       2019-04-28 16:34:09 +08:00
    @QQ2271695949 之前亲戚一直没去查,觉得不可能,这两天看到事态严重,才急忙去查。
    coolworker
        35
    coolworker  
    OP
       2019-04-28 16:35:26 +08:00
    @mswlander 你说的对的,就是流水异常,亲戚家里才被通知的。
    coolworker
        36
    coolworker  
    OP
       2019-04-28 16:37:18 +08:00
    @night98 征信,同盾,鹏元,报告都已经出了,没有大规模网贷。数额也比较小。
    night98
        37
    night98  
       2019-04-28 16:41:39 +08:00
    征信查多了肯定不会放款的,现在重点是那种不上征信的贷款,例如出 7 还 13 的这种
    ViewerBuc
        38
    ViewerBuc  
       2019-04-29 12:55:43 +08:00
    流水千万,洗钱无疑了
    DnC
        39
    DnC  
       2019-04-29 14:07:03 +08:00
    @night98 #11 这个法子放在以前,我们小时候,还管用。
    现在的小孩,不太灵了。戾气太重,... 后面不好说了...
    javen73
        40
    javen73  
       2019-04-29 17:00:45 +08:00
    既然打死都不说,那就打死吧
    coolworker
        41
    coolworker  
    OP
       2019-05-05 10:25:47 +08:00
    即使面对铁一般的证据,他还是满嘴谎言,死不认账。家人已经彻底放弃了,管不了了,决定让他自生自灭了。
    5G
        42
    5G  
       2019-05-23 14:29:11 +08:00 via iPhone
    蚂蚁花呗,借呗,网商贷,京东白条,美团生活费,分期乐这些都是网贷吧?这些我也用,为什么我就欠不了几十万几百万那么多?就是因为一些纯属骗人的网贷,很多人把网贷搞得闻虎色变一样,我很烦。
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