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overthemoon
V2EX  ›  问与答

问个银行卡风控问题

  •  
  •   overthemoon · 2023-03-11 21:14:14 +08:00 via iPad · 1109 次点击
    这是一个创建于 612 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

    百度上说单日转账超过 5w 会被风控,这个风控是什么意思?多久会被解除,如果别人跨行转给我 6w ,我又转了 2w 到其他行的自己卡会不会被冻结?就正常家里人转账那种

    doodle77
        1
    doodle77  
       2023-03-11 21:23:39 +08:00
    个人经验:
    1.百度上说单日转账超过 5w 会被风控——如果只是转账的话,并不会风控;
    2.如果别人跨行转给我 6w ,我又转了 2w 到其他行的自己卡会不会被冻结——也不会冻结。
    doodle77
        2
    doodle77  
       2023-03-11 21:27:07 +08:00
    一般是大额资金快进快出会遇到风控,如果被冻结需要到柜台核实是否本人用卡与资金的来源和去向。
    overthemoon
        3
    overthemoon  
    OP
       2023-03-11 21:28:28 +08:00 via iPad
    @doodle77 大额指的是多大大概
    doodle77
        4
    doodle77  
       2023-03-11 21:36:57 +08:00
    @overthemoon 与银行经理的沟通中,其表示在广义上是单笔 5W ,但银行的系统会参照你的历史流水记录。
    overthemoon
        5
    overthemoon  
    OP
       2023-03-11 21:52:00 +08:00 via iPad
    @doodle77 平常一个月流水 1-3w ,这种是不是会被风控
    doodle77
        6
    doodle77  
       2023-03-11 22:42:17 +08:00   ❤️ 1
    @overthemoon “这种”指的是什么情况呢?正常使用是没有问题的,顶多就是去柜台核实一下身份罢了。
    pengpengpeng
        7
    pengpengpeng  
       2023-03-12 01:12:56 +08:00
    多大点事儿。这么点钱没事。
    jim9606
        8
    jim9606  
       2023-03-12 03:48:40 +08:00   ❤️ 1
    要避免的是快进快出,例如一转入就马上转出。
    如果可以,资金在卡里停留几天。
    平时走账的卡多用用,绑卡消费、买点货基之类的都行,避免长期低余额。
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